我国对银行的要求提高,监管不断加强近日,浙江湖州一市民发布视频称,去银行存5万元现金,遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询,并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注,并登上热搜。那么,存现金何故需要收入证明?
2月7日,各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。
存款5万需提供收入证明等材料吗?
现阶段,各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务?又会要求客户提供怎样的材料?
以商业银行为例,我国常见商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行,以及招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。
中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示,目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了,如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。
中国农业银行富贵园支行工作人员表示:“现在暂时还不要(交易背景资料),以后有(要求)会要的。”该工作人员表示,现阶段想存多少钱取多少钱,只要能提供相应的证件和介质即可,而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。
中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示,目前没有接到相关通知(要求提供材料或者问询)。
中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求,如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。
大额存款需要问来源吗?
也有一些商业银行的工作人员表示,5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。他们会问询啥内容呢?
中国银行幸福大街支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询款项的来源,但如果拆成2万和3万分开存,就不需要了。中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示,存取5万元以上现金会问一下资金的来源跟用途,10万元以上的取款需要提前一天预约。“为了防止电信诈骗这些,会问一下。”
交通银行崇文支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询客户资金来源并进行登记,“是工资什么的,如实说就行,一般只是问一句,没有什么特殊的”。
浦发银行方庄支行工作人员表示,存款不需要说明情况,带好证件就行,5万以上的大额取款需要提前预约,当天中午12点前预约,可在后天取款,取的时候会问一下取款的用途。
广发银行青年路支行工作人员表示:“之前网上会说有要求,但现在的情况是暂时不强制要求”。该工作人员称,存取时只会正常的问询,并不会要求提供资料。
国际银行业监管对于反洗钱、反恐融资都有更高的要求,我们国家目前对商业银行的要求也相应提高了,但是与国际上一些成熟的商业银行的要求来比较的话,还是有差距的。我国在这方面仍然在不断加强监管,要求商业银行对客户的身份、客户的信息以及客户的一些大额交易要有更多的关注。
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